2017-02-15

Stora värden på spel under pensionsåret 2017

Försvara intjäning i befintlig kundstock – eller kundnytta framför allt?

Det är alltid bråda tider för oss pensionssäljare. Men inför 2017 har försäkringsbolagens, bankernas och förmedlarnas konceptansvariga haft mer att göra än vanligt. Många arbetsgivare står inför översyn av sina pensionsavtal. Stora värden står på spel och för pensionsaktörerna gäller det att försvara befintliga kundrelationer. Pensionsaktörernas kreativitet flödar när de tar sikte på nya modeller och avtalsformer som säkrar fortsatt intjäning. Samtidigt kräver företagen lägre priser och bättre effektivitet. Och de ser alltfler fördelar med provisionsfria upphandlingar.

Ett försvar av marknadsandelar kan se olika ut. Inlåsning genom höga flyttavgifter är tyvärr fortfarande en vanlig taktik. En annan metod är att smyga in förlängda samarbetsavtal, till kunders förvåning. Några erbjuder uppdaterade villkor i gamla avtal där man sänker en (1) utvald avgift och lägger till paketerade lösningar med bolånerabatter och fondportföljer som säkrar leverantörens fortsatta intjäning. Ökade krav från marknaden har gjort att riktigt billiga fonder allt oftare exponeras vid avtalsöversyn. Dessa marknadsförs ibland öppet som lockvara (även om de ytterst sällan väljs efter ”rådgivningsmötet”).

Kunder och arbetsgivare har därför en hel del skäl till att vara på sin vakt. Även pensionsaktörerna har en snårig terräng att navigera under 2017. Nya omfattande regelverk, ökade krav på transparens såväl som aktivt minskande av intressekonflikter ställer höga krav på såväl organisation som affärsmodell och långsiktighet. Men det som har störst potential att påverka branschen och pensionsaktörerna i positiv riktning är påtryckningar och ifrågasättande från kunniga kunder och inköpare… 

Vill du läsa artikeln i sin helhet? Maila Brummer Lifes försäljningschef Joakim Bähr så skickar han den till dig.

Läs nästa artikel

Riskspridning och kostnadsfokus höjer din pension

Läs nästa: Riskspridning och kostnadsfokus höjer din pension